No todo el mundo necesariamente debe tener la perspicacia adecuadas para la planificación financiera ya que ningún modelo financiero o plan es perfecto para todos. Al igual que los diferentes estilos de vida, las necesidades financieras de los individuos también varían de unos a otros por lo que son sus planes financieros. Braza Ganar sobre la planificación financiera personal depende en gran medida de la propia percepción de uno de los posibles riesgos y pasivos financieros.
La conciencia general de la planificación financiera personal de personas que asesora a ahorrar por lo menos el diez por ciento del ingreso mensual. Esta proporción se divide en 5% para el ahorro de dinero en efectivo, el 2% de la propiedad y del 3% para el oro. Al mismo tiempo, es aconsejable guardar cierta porción de medio ingreso anual para los planes de seguro para recuperar los riesgos futuros. Este medio ahorro anual tiene como objetivo que le impide retirar dinero de los ahorros para la jubilación mensaje en caso de cualquier emergencia.
Esto también es cierto que este tipo de modelos no se aplican realmente en la forma en que se supone que se debe a gastos diversos. Al encuadrar un plan financiero personal desde cero, uno puede tener que dejar de fumar varias ahorros continuos o tienen que sobresalir a cabo algunos nuevos. Vamos a profundizar un más profundo en los pre-jubilación y posteriores a la jubilación pasivos promedio: Un poco antes de la jubilación común y pasivos posteriores a la jubilación La forma más sencilla de calcular es dar la cuota de primaria a los gastos más importantes de la vida de todos y para evitar otros pasivos sometidos a los estilos de vida en el lugar secundario.
La proporción principal de ahorro debería dedicarse a pre-jubilación nivel de vida, los costos de atención de salud, seguro contra la propiedad y los gastos personales y por dependientes. Al mismo tiempo, también es importante cuadrar a cabo posibles costes posteriores a la jubilación relacionados con el estilo de vida, momento de la jubilación o jubilación anticipada, los costos de salud, pasivos estimados hacia los dependientes y para los planes de inversión.
Planificación financiera personal perfecto debe ser lo suficientemente flexible para cambios repentinos manteniendo espacio para incluir futuros planes de inversión beneficiosas. Gestión de la riqueza personal aparece como mera división de diferentes partes de ahorro para distintos objetivos, pero es algo mucho más allá de la