Si ERISA fuera humano, estaría una ex-novia de la muerte. De hecho, la Ley de Jubilación de Empleados de Seguridad de Ingresos y los casos interpretarlo introducir una tormenta de polvo de la doctrina jurídica arcana y la ambigüedad de la pregunta de qué gravámenes deben ser pagados. Las cuestiones jurídicas salpican la piel como las pulgas en su mascota.
¿Qué planes y planes de discapacidad de salud se promulgó en virtud de ERISA? ¿Cuál de esos planes ERISA son financiados auto y por lo tanto tienen derecho a prioridad federal de leyes estatales contra la subrogación? ¿La solicitud de reembolso cumple los requisitos de la restitución equitativa o es simplemente una reclamación por daños y perjuicios? ¿Cuál es la obligación del abogado bajo las reglas de la ética? Franklin D. Roosevelt dijo una vez: "No tienes nada que temer más que al miedo mismo".
De hecho, los agentes de recolección de ERISA utilizan el miedo para reclamar un derecho a dinero del acuerdo de un cliente. La realidad es muy diferente. El universo de los gravámenes que se anticipan a leyes estatales contra la subrogación es pequeña. El plan debe ser promulgada bajo ERISA, y debe completamente a sí mismo fondo de todos los gastos médicos incurridos por los participantes del plan. Si el plan es operado por una aseguradora comercial algunas porciones de la ley estatal siguen siendo aplicables tanto estatutos anti-subrogación se aplicará incluso si la auto-financiado.
Sólo los gastos efectivamente pagados por el plan obligan sobreseimiento de la ley anti-subrogación en muchos estados. Los abogados deben hacer preguntas cuando ERISA viene llamando. ¿Es el plan realmente ERISA? ¿Es autofinanciado? ¿Cuánto es autofinanciado? Está pagando el gobierno? ¿Qué hacer el acuerdo y los contratos dicen de recuperaciones de terceros? Los abogados pueden hacer mejor para sus clientes de liquidación.
En la mayoría de los casos, un momento de celebración no debería tene