Por lo tanto, es posible que uno de los cónyuges no quiere precipitarse a un divorcio si esto significa que él o ella perderá sus beneficios de seguro de salud asequible. Otra situación posible durante una separación o divorcio es que ambos cónyuges están desempleados, y ya no tienen el seguro de salud asequible patrocinado por el empleador que lo habían hecho en el pasado. Esto probablemente es una causa de gran preocupación para todas las personas involucradas.
El ir sin seguro de salud asequible puede conducir a la tensión financiera, y también, por supuesto, interfiere con el acceso al tratamiento médico necesario. Sin embargo, muchas personas que no tienen empleo, y también se ocupan de la decisión de divorciarse, pueden sentirse demasiado abrumado o atado financieramente para comprar un plan de seguro de salud asequible individuo en el mercado abierto. Pero esto es realmente una cosa muy importante que hacer.
Cualquiera de los cónyuges puede comprar un seguro de salud asequible individual en el mercado privado de un proveedor de seguros de salud, y puede añadir en el otro cónyuge y dependientes, si es necesario. O, ambos cónyuges pueden simplemente comprar su propio plan de seguro de salud asequible individuo por sólo a sí mismos, y uno de ellos se pueden añadir a los hijos si los hubiere. Si uno de los cónyuges cree que se añadirán a un plan de salud de grupo a través de un futuro de oportunidades de empleo, pueden considerar la compra de una póliza de seguro de salud asequible a corto plazo.
Un plan de seguro de salud asequible a corto plazo se puede comprar para una vigencia de tan poco como treinta días, o hasta seis meses. Este tipo de póliza de seguro de salud asequible puede ofrecer protección frente a los principales problemas de salud, pero no cubrirá los servicios de prevención. Si ninguno de los cónyuges sabe cuándo van a estar inscritos en un grupo de plan de seguro de salud asequible patrocinado por