Cómo coose si tomar una suma global Pension

está dando vuelta pensión tributable en dinero libre de impuestos. Usted puede invertir el dinero en efectivo para proporcionar un ingreso que puede ser libre de impuestos o al menos sólo en parte imponible, en función de las inversiones que usted elija. El Gobierno está celebrando consultas sobre las nuevas normas más sencillas para reemplazar thc los límites actuales sobre cotizaciones y prestaciones de planes de pensiones y planes.

Bajo estas reglas, usted podría ser capaz de tomar una cantidad a tanto alzado libre de impuestos igual a la cuarta parte de su fondo de pensiones hasta el límite de por vida.

Historial Caso 1 |

Stan se retirará al 65 años de edad que ha acumulado un fondo de pensiones de $ 80.000 en un contrato de renta vitalicia de jubilación y quiere tomar la máxima cantidad global posible. A pesar de que ve el sentido de tener una pensión que aumenta en línea con la inflación cada año, la pensión inicial es mucho menor que una pensión que se mantiene el nivel a lo largo de la jubilación.

La pensión inicial menor inhibiría el tamaño del tumor que podía tomar. Por lo tanto, Stan se decanta por una pensión nivelada. Si se utiliza todo el fondo de $ 80.000 que actualmente podría comprar una pensión de $ 6,572 al año. Como alternativa, se puede tomar una cantidad en efectivo libre de impuestos de $ 15,856. El fondo restante de $ 80.000 $ 15.856 = $ 64.144 sería suficiente para comprar una pensión de $ 5,285. La suma de efectivo se encuentra dentro de las normas, ya que es tres veces la pensión restante (3 * $ 5.285 = $ 15.855).

Sin embargo, Stan podría obtener una suma global aún mayor mediante la transferencia de su fondo de pensiones a una pensión personal.

Historial Caso 2

Juan, que trabaja por cuenta propia, está a punto de jubilarse a los 65 años . Él ha creado un fondo de pensiones de $ 80.000 de esta forma de capital libre de impuestos. Los restantes $ 60.000 fondo se utiliza para comprarle una pensión nivel de $ 4,944 al año.