Tenga cuidado con las ganancias Covert capitales!

Hey todos ustedes, inteligentes inversionistas de fondos mutuos, Listen Up! Revise sus cuentas en línea ahora, o llame a su agente o compañía de inversión, para ver si su fondo emitió las plusvalías de este mes. Así es, a pesar de que el valor de su fondo probablemente cayó en picado, no muy bien pudo haber sido la negociación de ese fondo durante todo el año que podría haber dado lugar a una ganancia de capital.

Los fondos de inversión distribuyen la mayor parte de las ganancias durante diciembre a sus accionistas, por lo que podría pagar impuestos sobre la renta sobre las ganancias de capital a pesar de que su fondo se está divirtiendo una pérdida grande y gordo, o incluso una pérdida leve panzón ... Usted ve, cuando una gran cantidad de los inversores novatos o nerviosos llame al 1-800-REDIMIR (que es una broma, no es un número real, que yo sepa) los gestores de fondos tienen que recaudar suficiente capital en 16:00 EST cada día de cotización para satisfacer todas las redenciones.

Bueno, un buen número de ahorradores se agotaron los fondos de inversión cuando los mercados comenzaron a bajar. (Generalmente es ahorradores, no inversores, que el pánico y vender antes de tiempo por cierto.) Por lo tanto, un buen número de gestores de fondos de inversión tuvo que hacer malabares con sus carteras, invariablemente venderse valores que se habían incorporado en las ganancias de capital. Sí, lo sé, un recuerdo lejano ... Hace más de 6 meses, incluso ... pero digress.

If el gestor de fondos de inversión no pudo (o interesados) para compensar esas ganancias con las pérdidas, puede haber habido un exceso de las ganancias por las pérdidas, lo que los accionistas que tengamos que declarar una parte de esas ganancias en nuestras declaraciones de impuestos individuales. He aquí un ejemplo: Su fondo de inversión emitió una ganancia en su cuenta a mediados de diciembre por un total de $ 1,000.

Mira a través de su cartera (como mencioné en mi blog el día de hoy) para una seguridad cuyo valor es al menos $ 1,000 menos que su base (de fantasía término para lo que pagó por ella, incluyendo todos los dividendos reinvertidos, en su caso), vende lo que la reserva de seguridad una pérdida de capital de $ 1.000.

Sus pérdidas compensadas sus ganancias (en su mayor parte es así de simple, aunque de capital a largo plazo pérdidas-valores en poder de un año y un día - compensar las ganancias de capital a largo plazo, y pérdidas de capital a corto plazo - de valores llevan a cabo menos