7. Si la cantidad que recibe, mientras que el cobro de los bonos es inferior a los gastos de educación calificados para el año, la cantidad total que recibe será exento. Sin embargo, si la cantidad que usted recibe es más que los gastos de educación calificados, sólo una parte de los intereses será exento. En este caso es necesario calcular la cantidad libre de impuestos. En primer lugar, averiguar cuál es el monto de los intereses que ha recibido.
Luego se multiplica con los gastos de educación calificados pagados para el año y se divide por el total de los ingresos de los bonos que ha recibido en el año. La cifra resultante será su interés libre de impuestos para ese año.
8. Si reclama la exención para su dependiente, sus indicaciones deberán ser ingresados en el formulario 1040 o 1040A 6c en línea.
Es necesario utilizar el formulario 8815 para determinar la cantidad de exclusión de su interés en el bono de ahorro de educación. Este formulario debe ser conectado a su declaración de impuestos.
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