La decisión de comprar una casa es un paso importante para cualquier persona. Usted puede ser individual o casado. No importa qué tipo de trabajo que hace, o sueldo que usted hace usted puede estar mejor preparado para sumergirse en el hogar ownership.How preparado estás para comprar su casa?
Muchas personas no creen que la propiedad de vivienda a través de, por completo. Basan su hipoteca sobre la cantidad de ingresos que se está realizando. En un mal mes su sueldo hogar debe cubrir adequeately la hipoteca, sin ella lastimar su bolsillo demasiado.
Trate de que su hipoteca sea el veinticinco por ciento de sus ingresos.
Si usted está tratando de entrar en una hipoteca sin pago inicial y pagar la cantidad minumum para entrar a vivir, puede estar cambiando corta su auto en el largo término. El alquiler de una casa o un apartamento más pequeño para un año o más para ahorrar dinero es importante. ¿Qué pasa si la renta uno cónyuges fue completamente salvado, y vivió fuera de los otros ingresos cónyuges. Se podría usar el sostén de primaria salario.
Incluso si su esposo no tiene un trabajo muy bien pagado, esta estrategia puede funcionar para usted. Por ejemplo, si Bill y Sonia deciden vivir de los ingresos del proyecto de ley de 50.000 al año y ahorrar sus ingresos, hasta qué punto habría que tomarlas en dos años de alquiler de un apartamento? Si Sonia gana $ 400 por semana a tiempo parcial en un año el tiempo que tendría $ 20.800 en dos años $ 41,600 antes de impuestos.
La aplicación de este ahorró dinero a una hipoteca de tasa fija quince años puede hacer la hipoteca muy asequible.
Aunque Sonia decide criar a los hijos en casa durante unos años, ellos ya están acostumbrados a vivir de sueldo de Bill. Pueden incluso ser capaz de encontrar un acuerdo en efectivo en una ejecución hipotecaria, vivienda unifamiliar o condominio en su área. Esperar un poco para tener lo que quieres es mejor que conseguir una hipoteca que no es asequible.