According negocio ultra-competitivo para la FDIC, sistemas de procesamiento de tarjetas de crédito están relacionados con varios tipos diferentes del riesgo: Crédito RiskTransaction RiskLiquidity RiskCompliance RiskStrategic RiskReputation RiskManagementIn cada uno de estos casos, la pérdida financiera paralizante es el final resultante del tipo de pérdida que se puede prevenir mediante el ejercicio de la debida diligencia y las mejores prácticas en varias áreas críticas: Antecedentes.
Es la parte que legalmente la posibilidad de participar en la transacción? Una verificación de antecedentes de uno de varios sitios web verificará si hay evidencia de fraude, los juicios de quiebra u otros problemas que podrían poner el banco emisor, comerciante o titular de la tarjeta en risk.Training.
Tienen empleados que manejan las transacciones sido entrenados suficientemente? ¿Existe un procedimiento documentado que requiere la verificación de códigos de seguridad, emisión de recibo, y los métodos para el manejo de pedidos por Internet? En caso contrario, la empresa está exponiendo en sí a las pérdidas financieras potencialmente paralizantes. Tecnología. ¿El banco, el procesador o el comerciante tienen un buen soporte de TI? Si no, que están dejando a sí mismos abiertos a fallas de computadoras o red que podrían retrasar las transacciones durante horas o days.Contingencies.
¿Existe un plan de copia de seguridad en el lugar en caso de desastres naturales? Cumplimiento. Se están siguiendo las reglas y regulaciones de la red de pago? Si no, el negocio va a ser objeto de multas, pagos por daños, y una reputación dañada. Implementación de un programa de gestión de cumplimiento, así como los programas de formación de los empleados integral se evitaría la mayor parte del risks.Management asociado.
¿Se han establecido líneas claras de autoridad y responsabilidad, en relación con todos los aspectos del sistem