Las ventajas de despojo Su Segunda Hipoteca En casos Bankruptcy

quen los préstamos en su residencia principal. Si los deudores tienen una hipoteca sobre su casa, no pueden reducir el préstamo al valor de la casa. Sin embargo, se permite que el deudor para despojar una segunda hipoteca que no está asegurada por el valor de la casa. Por ejemplo, si el deudor tiene una primera hipoteca de $ 300.000 y una segunda hipoteca de $ 100.000 y la casa tiene un valor de $ 250.000, a continuación, se le permite al deudor a despojarnos de la segunda hipoteca.

En el capítulo 13 de los casos, el Congreso aplicó otra limitación a despojar gravámenes sobre los vehículos de financiación en un plazo de 910 días a partir de la presentación de quiebra. Un vehículo que se ha financiado más de 910 días puede tener su gravamen reducido al valor de la garantía que permite al deudor hacer pagos reducidos en función del valor actual del vehículo y no el saldo pendiente del préstamo. La tasa de interés también se puede reducir a la tasa actual del mercado y el deudor no está obligado a pagar el contrato de gravámenes rate.

Tax se puede eliminar en un procedimiento de reorganización, como los capítulos 11 y 13 casos en la medida en que el derecho de retención no se adhiere al la equidad en la propiedad. Privilegios fiscales t se pueden evitar en el capítulo 7 sobre la base de que deterioran las exenciones; si el impuesto es descartable en el Capítulo 7, la corte de bancarrota puede determinar el importe del gravamen que se fija en el momento de la presentación. El pago de esa suma da derecho al deudor a la liberación del derecho de retención.