Estoy llevando una hipoteca $ 200.000 en el hogar. Me encuentro con problemas para hacer los pagos y el hogar va a la ejecución hipotecaria. Finalmente me estoy desalojado y el banco devuelve el home.I han perdido la casa y mi crédito es un desastre. Dicho esto, sin embargo, estoy fuera del gancho para los $ 200.000. La vida podría ser peor, ¿no? Bueno, está a punto de ponerse mucho peor. $ 300.000 es un montón de dinero. No tener que pagar la hipoteca es un alivio financiero para decir lo menos. El IRS está de acuerdo.
Por desgracia, la agencia considera que esta ayuda como una forma de ingresos. Sí, a pesar de que no tengo un centavo de ella en mis pocket.This es por qué la gente odia los impuestos. Al ir a través de la ejecución de una hipoteca, tengo más o menos fueron exterminados financieramente. El IRS no le importa. Se considera que la hipoteca de $ 400,000 escapé como ingresos y quiere que yo pague impuestos sobre it.The días dorados de bienes raíces son una y muchas personas están pagando por la exageración de ella. Tasas de ejecución hipotecaria son camino y va a subir.
Esto significa que la posición del IRS va a ser una enorme carga para people.Do usted tiene cualquier opción si usted se encuentra en esta situación. El mejor paso que puede tomar es obtener una valoración por su casa. El impuesto que debe se basa en la diferencia entre el valor de tasación y su hipoteca hipotecas debt.With escalada, el IRS está volviendo más flexible para hacer frente a esta situación. Personas han argumentado con éxito deben ser relevado de la obligación tributaria, ya que no tienen un centavo para spend.
As último recurso, se puede recurrir a los tribunales para la protección. En este caso, estamos hablando bankrupcty. El tribunal puede desestimar la deuda hipotecaria subyacente, que sirve para terminar el impuesto due.Only en América podríamos estar hablando del desastre financiero de ir a tr