Lower ninguna sorpresa que el mercado inmobiliario canadiense ha enfriado, ya que la confianza del consumidor está en su punto bajo asombroso. La disminución resultante en las tasas de interés de las hipotecas ha provocado una avalancha de solicitudes de refinanciamiento. Según algunos, la tendencia refinanciación comenzó en octubre y se ha vuelto más popular en 2009. Con las tasas de interés más bajas estimadas para quedarse hasta el final de este año las instituciones financieras esperan que la carrera para refinanciar continúa durante otros seis meses más o menos.
El número uno de manera de obtener alguna ventaja de la economía de hoy es para refinanciar su casa, siempre y cuando su tasa de interés actual es lo suficientemente alto durante 5 que los ahorros compensan cualquier cargo y /o penalties.Watch incurridos para PenaltiesWhile puede ser muy tentador saltar en un acuerdo de refinanciación, usted debe hacer su tarea y asegúrese de entender todos los costos asociados con la refinanciación. Asegúrese de leer la letra pequeña de todos los documentos y contratos.
Preste especial atención a las cláusulas relativas a sanciones por pago anticipado, que normalmente puede hacer un promedio de unos tres meses por valor de interés. Incluso con una multa a pagar puede ser inteligente para intercambiar prestamistas o refinanciar hipotecas para obtener las tasas de interés más bajas. Lo importante a hacer es analizar la cantidad (en total) que le costará a refinanciar su casa, y compararlo con los ahorros que resultarán de su nuevo, bajó la tasa de interés.
Si los ahorros son mayores que el costo a continuación, usted está en el negocio! Una vez más, todo depende de las condiciones específicas de su contrato de hipoteca, y puede tener sentido tener un asesor financiero que le ayude a decidir si financiar de nuevo o not.Variable vs. Tasa MortgagesThe menores tasas de interés fijas en las hipotecas a tipo variable son decididamente atractivo . Sin embargo, a pesar