For ejemplo, si sus padres o abuelos experimentaron grandes acontecimientos económicos, tales como la Gran La depresión o los años de austeridad durante y después de la Segunda Guerra Mundial, estos factores ambientales se han hecho una impresión duradera en las creencias financieros. Puede haber valores positivos como el ahorro, el ahorro y la seguridad o creencias desempoderamiento alrededor de la escasez, el miedo y la aversión al riesgo. Lo que constituye positivo o negativo, por supuesto, a tu pregunta beliefs.
The está, estas son las creencias profundas enrutados ayudando o dificultando que hoy y qué mensajes estás de paso a la siguiente generación y enseñar a sus hijos sobre el dinero? En la era industrial la sabiduría percibida fue estudiar duro, conseguir un buen trabajo y luego tratar de aferrarse a ella hasta que el reloj de oro. La gente hablaba libremente del trabajo de por vida y los conceptos tales como reducción o externalización eran relativamente desconocido. Las creencias subyacentes eran una de la escasez y la falta.
Un primer enfoque de seguridad que permitió a muchos a ahorrar para su jubilación con la comodidad de una seguridad de la seguridad social net.In la era de la información donde el mundo se ha convertido en muchos sentidos más pequeños y más planas, tanto la seguridad en el empleo y la red de seguridad están desapareciendo. En la preparación de la próxima generación y la enseñanza de sus hijos acerca del dinero es importante tener en cuenta las habilidades, actitudes y creencias que serán necesarios para succeed.
Lets consideran un ejemplo de dos niños del mismo barrio, cuyos padres son de la misma edad y disfrutar ingresos y estilos de vida similares. En el Smiths las finanzas del hogar se discuten en voz baja y nunca delante de los niños. Son testigos de discusiones sobre tarjetas de crédito y el estrés de las facturas pendientes de pago. Si el niño pide cosas que se cumplen las respuestas de dinero doesnt crecer en los árboles o simplemente no puede permitirse it.Compa