as inversiones a largo plazo debido a los costos, incluso fuera durante un largo período. Si uno está buscando para el cortocircuito a las inversiones a medio plazo a continuación, un fondo de inversión es mejor.
ULIPs disfrutar de beneficios fiscales u /s 80c Ley de Impuesto sobre la Renta de hasta Rs. 100000 p.a. mientras que en un MF dicha exención sólo está disponible para los fondos en esquemas de ahorro de Equity Linked (ELSS).
ULIPs tiene un bloqueo mínimo en el período de 5 años (postal 1 septiembre de 2010); FMs no tienen esa restricción a excepción de ELSS donde el período de lock-in es de 3 años. Bloqueo en periodos son considerados buenos por los expertos, ya que ayudan a inculcar la disciplina financiera y ayudar al inversor disfrutar de los beneficios de la capitalización. Reembolsos prematuros obstaculizan el crecimiento de un corpus.
En una ULIP no puede permanecer invertido después del vencimiento del plan, pero en un MF esto se puede hacer para aprovechar las condiciones del mercado, por ejemplo, una corrida de toros.
Reglamento como la divulgación de la cartera y la declaración diaria de NAV son obligatorios para los fondos de inversión. Aseguradoras ULIP revelan su cartera de inversiones al año a través de los estados financieros y proporcionar informes trimestrales NAV.
Un inversor potencial puede comparar las ventajas y desventajas de los fondos de inversión y ULIPs y decidir que se adapte a sus necesidades mejor.
