A veces, puede ser que el empleador pagará todo eso, pero a menudo, es un porcentaje significativamente menor de lo que pagan por los empleados de seguro de salud de alta calidad real de la política GA. Si usted encuentra que usted es responsable de pagar una cantidad significativa de las primas mensuales de su plan GA cónyuges seguro de salud, entonces usted tendrá que darse una vuelta. GA políticas de seguro de salud individuales tienen primas más bajas que las ofrecidas en el marco de un plan de salud de grupo.
Esto se debe a que las compañías de seguro de salud GA no pueden negar la cobertura a los miembros calificados de un grupo u organización, y por lo tanto tienen que aceptar mayores riesgos de salud miembros en sus planes de salud de grupo. Las compañías de seguros, sin embargo, se les permite negar la cobertura a los miembros de alto riesgo para la salud de los planes GA seguro de salud individual, para que puedan mantener las primas más bajos para este tipo de planes.
Por lo tanto, si usted tiene que pagar una parte de un plan de primas GA grupo de seguro de salud, puede ser más barato que pagar por un plan de GA seguro de salud individual, incluso si usted es responsable de todos los costos. Usted también tendrá más opciones en cuanto a qué tipo de plan para llegar. Por ejemplo, puede ser que el cónyuge varón obtiene una póliza de seguro de salud, sin prestaciones de maternidad GA, que tiene primas más bajas.
Y la esposa hembra puede encontrar una política diferente, que incluye prestaciones de maternidad a través de una empresa diferente GA seguro de salud. Esto es perfectamente aceptable. Usted puede encontrar formas de mezclar y combinar sus beneficios con el fin de satisfacer sus necesidades exactas. Si usted está planeando comenzar una familia, usted querrá asegurarse de que cualquier política GA seguro de salud a encontrar incluye prestaciones de maternid