Atar el nudo va a cambiar drásticamente sus necesidades y opciones de seguro y usted debe tratar de sentarse con su pronto-a-ser cónyuge y evaluarlos con cuidado. Re-evaluar su bienestar propietarios, seguros de vida y de salud antes de la boda es, sin duda una buena idea así que cuando vuelva de la luna de miel, sus necesidades de seguro están cubiertos y usted puede ir sobre "estar casado" .Short plazo insuranceWhen te casas , tanto el contenido de su hogar serán cubiertos bajo una sola política, pero esto probablemente no es el caso antes de decir "acepto".
Si los dos están asegurados por la misma compañía de seguros que es poco probable, simplemente podría mover todos sus bienes a la política de una sola persona. Si no es así, es aconsejable darse una vuelta por el mejor precio posible, manteniendo una cobertura adecuada. Casarse va a cambiar su perfil de riesgo y su tasa mensual es probable que sea mucho menos, especialmente el seguro del vehículo. Salud insuranceSimilar de seguro a corto plazo, las parejas casadas tienden a pagar menos por el seguro de salud que sus contrapartes no casadas.
La mayoría de las compañías de seguros de salud no ofrecen cobertura pareja de hecho y si lo hacen, se considera renta imponible si presenta una reclamación. Para ello, es recomendable para las parejas no casadas a tener pólizas de seguro de salud por separado, pero todo eso cambia cuando te casas. Compare su política a su socios 'y ver cuál ofrece los mejores beneficios posibles para la prima más baja. Tampoco es una mala idea para darse una vuelta por una posible alternativa aseguradora que cualquiera de ustedes actualmente use.
Life insuranceMany considerar un seguro de vida la política más importante a considerar, especialmente si usted está comenzando una familia. Ellos tendrán que ser protegidos en caso de que cualquiera de sus muertes y, como tal, esto debe ser discutido mucho antes de la boda. Si usted ya tiene una política en su lugar, usted querrá considerar el aumento de la cubierta para que s