Full CoverageWhen mirando a las pólizas de seguro del dueño de casa, es importante recordar que las diferentes políticas también proporcionan diferentes opciones de cobertura. Una opción disponible es el "Valor de Reemplazo" frente a "valor real en efectivo." A pesar de que es posible ahorrar dinero al obtener el valor en efectivo real de elementos, tenga en cuenta que si se produce un desastre, el costo de los artículos con un valor depreciado no cubrirá los costos de reemplazar los artículos perdidos.
También es importante que el valor de la póliza de seguro de ser lo suficientemente adecuada para reemplazar la propiedad en caso de desastre. Cobertura AssessmentInsurance riesgo se calcula determinando cuánto riesgo una compañía de seguros toma para garantizar la cobertura de un determinado importe. Como tal, es posible que una compañía de seguros determina una propiedad para estar en un riesgo más alto que otra compañía. También es posible que una empresa esté dispuesta a ofrecer una cierta cantidad de la cobertura de un desastre potencial que otra empresa lo hará not.
Temporary Living ExpensesIn caso de una emergencia, los gastos de estancia en un hotel, el alquiler de otra casa, o asegurar una casa de huéspedes hace que los costos de vida para aumentar de manera significativa. Aunque parezca poco probable ahora, asegúrese de que una política de dueños de casa cubre los gastos de reubicación temporal en caso de que sea necesario para estar en otro lugar, mientras que una propiedad se está evaluando o rebuilt.Third Partido LiabilityAssume por un momento que el hijo de un vecino está jugando cerca del patio delantero .
En caso de que el niño caiga en la propiedad de un asegurado, el propietario tiene la responsabilidad de ayudar a cubrir los gastos médicos de ese niño, así como el dolor y el sufrimiento por el que la familia puede demandar. Otra cobertura de responsabilidad civil incluye la protección debe el asegurado tiene un perro que