De acuerdo con EE.UU. Comisión Financiera Regulador de Bolsa y Valores (SEC), los esquemas de Ponzi son una especie de esquema piramidal que operan en el principio de "Rob Pedro para pagarle a Pablo". Empresas fraudulentas atraer a los inversores con grandes rendimientos y tomar el dinero de nuevos inversores y los utilizan para pagar a los inversionistas anteriores hasta que no haya más nuevos reclutas y todo se derrumba el régimen, con los últimos inversores pierden todo.
La estratagema es el nombre de Charles Ponzi, un delincuente habitual y penal especializado en delitos financieros, incluyendo la falsificación de cheques y documentos. Ponzi prometió inversores en Nueva Inglaterra, con un 40 por ciento de rentabilidad de las inversiones en sus inversiones en sólo 90 días en comparación con el retorno del 5 por ciento ofrecido por los bancos estatales. Planeaba hacer dinero mediante el aprovechamiento de los tipos de cambio entre el dólar y otras monedas para comprar y vender otros cupones internacionales de correo en un beneficio.
Su plan tuvo un éxito increíble y durante uno de esos casos que hizo la friolera de $ 1 millón en sólo tres horas. William McCasters su agente de relaciones públicas encontró que el hombre que fuma cigarrillos caros en un soporte de diamante podría difícilmente "Añadir", España basado en la punta fuera de McCasters, reguladores allanaron su oficina y descubrió que no tenía una enorme cantidad de cupones postales respuesta, fue arrestado y encarcelado Modus Operandi Ponzi, una vez recibido un sobre con un cupón de respuesta internacional (IRC), que nunca había visto antes. ; encontró una debilidad en el sistema que le permitiría ganar dinero. El propósito de la cupón de respuesta postal era permitir que alguien de un país a enviar a un corresponsal en otro país que podría utilizar para pagar los gastos de envío de una respuesta. IRC tenían un precio en el costo de envío en el país de compra, pero se puede cambiar por sellos para cubrir el costo de envío en el país donde redimido, él podría explotar las fluctuaciones monetarias internacionales por cancelación de las mismas a un precio mayor. La inflación después de la Primera Guerra Mundial se había reducido en gran medida el costo de envío en Italia en comparación con el dólar estadounidense. Esto significó un IRC comprado en Italia a un costo muy bajo y se intercambia en los Estados Unidos para sellos de mayor, que más tarde podrían ser vendidos. P
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