Muchos analistas están refiriendo al fenómeno de 'arbitraje Sharia', productos islámicos como otra serie de productos estructurados, que crean 'envoltorios' para superar restrictions.Indeed ing clase, la opinión de la raíz de hierba en el Reino Unido se esfuerza por hacer frente a la evaluación comparativa de financiamiento de vivienda islámica contra LIBOR
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El argumento de que la financiación de vivienda islámica cobra una 'ganancia o tasa de alquiler' no es un tipo de interés comienza a perder credibilidad cuando los usuarios se dan cuenta de que la "utilidad o tasa de alquiler 'es punto de referencia contra el interés tasas.
Un número de profesionales de la industria, tales como Iqbal Khan (fundador y ex CEO de HSBC Amanah), creen que un cambio de mentalidad que se pide, mediante la cual productos islámicos se convertirían en 'Shari'ah- basado 'en lugar de' Sharia compatible '.
Del mismo modo, Tariq Sheikh (fundador de RHT Partners) comenta que "en esencia, las finanzas islámicas es un sistema basado en la equidad, no la deuda a base de, y tenemos que desarrollar productos islámicos que están más en línea con el" espíritu "de la ley, todo lo que actualmente están con la letra de la ley. '
Un sistema bancario basado en la fe y la credibilidad (y más importante la percepción de la misma por basarse así) es fundamental para la sostenibilidad y la diferenciación de la industria de las finanzas islámicas
? la solución Musharakah escurridizo
Al igual que en ciertas formas del mercado de capital privado convencional, el concepto de riesgo /beneficio y distribución de pérdidas es un importante principio fundamental de las finanzas islámicas - el principio de Musharakah. El Musharakah término árabe no se encuentra realmente en los textos islámicos clásicos de fiqh (jurisprudencia) y fue acuñado más tarde dentro de los textos relativos a los modos de financiación islámicos.
Textos Fiqh se refieren al concepto de 'shirkah' que se traduce en el sentido de