un método de división de herencia ) Hoteles en caso de seguro islámico 4) Así como. en el caso de la aseguradora, los asegurados o aseguradas pueden o no pueden ser gobernados por el afán de lucro. Por ejemplo, en los seguros convencionales, el asegurado o tomador del seguro podrá decidir entre los costos originales o costo de reposición como la base de la valoración y reclamar en consecuencia - sean o no optaron por reconstruir la propiedad. Sin embargo, en el seguro islámico, el no puede "lucro" asegurados del seguro y tienen derecho a indemnización sólo para su reparación o reconstrucción o reemplazo. 5) En los seguros convencionales de la inversión de las primas es enteramente a discreción del aseguradora sin la participación de los asegurados. Como tal, la inversión por lo general implica elementos prohibidos de riba y maysir. En el seguro islámico, por otro lado, el contrato takaful especifica cómo y dónde las primas se invertirían. Por definición, tales inversiones excluiría zonas prohibidas . 6) En caso de disolución de la antigua (aseguradora convencional), las reservas y el exceso /superávit pertenecen a los accionistas. En caso de disolución de esta última ( operador takaful) Sin embargo, las reservas y el exceso /superávit podrían ser devueltos a los participantes, o donados a la caridad. La mayoría de los estudiosos prefieren este último curso de acción. 7) La compañía de seguros islámica tiene la obligación adicional de pago anual de zakat .
¿Por qué seguro de vida convencional es Haram