Pero los bancos, con el fin de evitar el pago de los gastos de transferencia, la compra de las mercancías en el nombre del cliente; por tanto, los bancos no se conviertan en propietario de los bienes de ninguna manera. Junta Sharia debe asegurarse de que no sólo el título de los bienes es en el nombre del banco en el momento de su venta al cliente, sino también que el banco retiene todos los riesgos y recompensas relacionadas con titularidades hasta que los bienes se venden al cliente.
2 Junta Sharia debe garantizar que todos los requisitos de documentación en especial en caso de que el cliente es también agente del banco se están cumpliendo correctamente. El Consejo no debe permitir que cualquier cambio en el Contrato Marco y sin su aprobación previa. 3 Mark-up debe ser cargada desde el banco de tiempo vende la mercancía a crédito al cliente. Junta Sharia debe asegurarse de que no se cuentan a partir de la fecha de desembolso al proveedor o al cliente (como agente).
Cualquier parte del recargo no debe ser atribuibles al período intermedio es decir, entre el desembolso y la declaración /aceptación por parte del banco. Bancos islámicos deben calcular sus ganancias Murabaha partir de la fecha que venden la mercancía al cliente. Acuerdo /Comprar-back 4 Bai al INAH no está permitido en la Sharia. La Junta Sharia debería establecer controles efectivos que los bancos no recurren a la técnica de recompra en caso de transacciones Murabaha. Los bancos, a la financiación, normalmente toman notas demanda pagarés (DP Nota) desde el cliente.
Como la financiación bancos islámicos se basa en los subyacentes contratos de comercio /arrendamiento, deben obtener DP Notas sólo después de la ejecución de la venta Murabaha y la creación de la responsabilidad, por ejemplo después de la venta de bienes. Juntas Sharia debe garantizar que los bancos no toman DP Nota en el momento del desembolso al cliente /agente. Si dicha Nota es necesario en el mome