El objetivo principal de la consultoría de financiamiento es ayudar a los clientes en la planificación y organización de sus asuntos financieros, como el ahorro, provisiones de jubilación, régimen fiscal y voluntades. Él puede ayudar a los clientes a invertir para ambos objetivos a largo y corto plazo. Es la consultores finanzas deber de determinar los objetivos de los clientes y la tolerancia al riesgo y luego recomendar inversiones apropiadas.
Por lo tanto, un asesor financiero debe tener el conocimiento en casi todos los campos, como la presupuestación, la fiscalidad, la previsión, la asignación de activos, herramientas y productos, etc. Él debe poseer ciertos requisitos importantes como excelentes habilidades de negociación y comunicación, capacidad de explicar asuntos complejos a clientes, capacidad para resolver los problemas financieros con mucho tacto, así como facilidad y buen nivel en materias como matemáticas, informática y estadística, un amplio conocimiento sobre los diferentes tipos de productos, la precisión y la fiabilidad y la honestidad.
Los servicios de consultoría de financiamiento pueden diferir de los clientes, su negocio, sus necesidades y capacidades financieras. En general, los servicios incluyen la recopilación y organización de datos importantes como clientes estados financieros, impuestos e informes de crédito para obtener la corriente financiera de estado, el análisis y la determinación de los datos por teniendo en cuenta las necesidades financieras inmediatas de los clientes, supervisando el progreso del plan y haciendo necesaria modificaciones en el plan para adaptarse a la actual situación financiera del cliente, etc.
Los diferentes tipos de consultores de finanzas incluyen consultores de tarifa única y consultores basados en comisiones. Sin embargo, es vital para hacer una investigación a fondo sobre la reputación y el servicio prestado por un consultor financiero que ha elegido. Debe asegurarse de que