Mientras que la reconstrucción de su vida, también es necesario para reconstruir su crédito. Foreclosure Consejos recuperación: Establecer un Presupuesto: Y se adhieren a ella! Sea realista sobre lo que puede pagar; tratar de establecer al menos una pequeña cantidad a un lado cada mes para un fondo de emergencia. Un fondo de emergencia debe tener suficiente en ella para cubrir por lo menos 6 meses de facturas mensuales y los gastos de subsistencia. Una planificación adecuada es fundamental para la supervivencia y la reconstrucción de su vida después de una ejecución hipotecaria.
Obtener una copia de su informe de crédito: Se puede visitar annualcreditreport.com para recibir una copia gratuita de su informe de crédito de 3 agencias principales. No es raro que los informes de crédito para difieren entre oficinas o contienen errores. Mira una y asegúrese errores se corrigen. Restaurar el crédito: Una restauración de crédito (o de reparación de crédito) kit se puede comprar en cualquier tienda de suministros de oficina. Contienen instrucciones paso a paso y ejemplos de cartas a las agencias de crédito y los acreedores.
Este es un proceso largo y debe iniciarse inmediatamente. Reconstruir su crédito: Si todavía tiene tarjetas de crédito activas, usarlos y pagarlas cada mes. De lo contrario, establecer una cuenta de tarjeta de crédito; puede que tenga que obtener una cuenta segura, pero eso es un comienzo. Úsalo y pagarla, a tiempo, todos los meses. Después de unos 6 meses, solicitar crédito de la tienda o de un préstamo de coche. Mantenga saldos muy bajo, hacer los pagos a tiempo.
Infórmese sobre la Financiación alternativo: Tomará algún tiempo antes de que usted será capaz de obtener una hipoteca tradicional u otro tipo de financiación. Aprenda todo lo que pueda por la investigación de alternativas de financiamiento para las personas de crédito desafiado. La próxima casa que usted compra podría ser con un contrato de tierra o de opción de arrendamiento. Descu