1. Averiguar lo que los fondos de inversión y compañías de fondos que poseen. Parece elemental, y lo es.
2. Profundizar en los fondos de inversión que no te gustan. ¿Por qué no te gusta de ellos? ¿Es el rendimiento? Eso es por lo general por qué caemos por amor con un fondo. Si es así comprobar otros fondos en otras compañías que invierten de manera similar. Si se trata de un gran fondo de mirada gorra en otros fondos de gran capitalización.
¿Es su rendimiento similar al rendimiento de su fondo? Si por lo que probablemente no es el fondo que es el problema, que es el sector en general, que se ha hecho mal.
3. Calcule cuánto usted está pagando a poseer los fondos que no te gustan. La mayoría de la gente paga alrededor de 1% anual por encima de cualquier carga pagados al agente que le vendió el fondo. Siempre tiene sentido saber este número. La mayoría de los inversores no lo hacen. Si usted está haciendo el esfuerzo para revisar sus fondos, ir un paso más allá y averiguar cuánto está pagando de año en año.
Este número se llama la relación de gastos. Debe ser bastante fácil de encontrar en su folleto informativo.
4. Si está seguro de que usted necesita para salir de un fondo. Si usted es absolutamente positivo, entonces no agravar su error mirando fuera de su compañía de fondos actual sin buscar alternativas de su empresa actual. Si deja American Funds por ejemplo, y va a Oppenheimer Funds usted va a pagar otra carga y ponerse más profundo en el agujero. No hagas eso.
5. Una mejor alternativa es buscar dentro de su familia de fondos actual para un fondo que será más cómodo.
Si no te gusta la volatilidad de su fondo de corriente que pasa a invertir en los mercados de ultramar por qué no mirar a un buen fondo de bonos nacionales en su lugar. La mayoría de las compañías de fondos tienen muchas opciones para elegir. La investigación de cualquier fondo prospectivo sobre Morningstar.com.
6. Si usted puede encontrar un fondo dentro de su compañía actual por lo general puede pasar todo el dinero en su fondo actual en el nuevo fondo sin ningún costo. Esto se conoce como un interruptor.
Su agente le puede ayudar con esto, o incluso se puede llamar a la compañía a ti mismo y poner en marcha el interruptor. Uno puede hacer interruptores en casi todas las compañías de fondos.