El inmobiliario de personas que entran en el esfuerzo de modificación de préstamo está aumentando más rápido que la de nueva ejecución hipotecaria comienza, según el secretario del Tesoro, Timothy Geithner. Sin embargo, añadió, el número de propietarios en riesgo sigue siendo inaceptablemente large.The Making Home Affordable Program, lanzado por primera vez en febrero, permite a los prestatarios elegibles que están en riesgo de impago para negociar con sus prestamistas para los términos más asequibles, a menudo mediante la reducción pagos o refinanciar a una tasa fija de 30 años mortgage.
A pocos expertos han señalado que la mayoría de los prestatarios son todavía en modificaciones de prueba. Según el economista vivienda independiente Thomas Lawler, la pregunta sigue siendo si los 500.000 prestatarios calificados pasarán la period.Bank juicio de América ejecutivo Steve Bailey espera que al menos el 50% de las modificaciones de prueba pasará a convertirse en modificaciones completos, teniendo en cuenta los cambios que el gobierno planea implementar en los program.
Borrowers en el período de prueba debe mantenerse al día sobre los nuevos términos para tres meses y presentar documentos de apoyo, tales como talones de pago y las declaraciones de impuestos, con el fin de calificar para una modificación permanente del préstamo. Ejecutivos hipotecarios han informado de que muchos prestatarios no tienen o sólo se cumplieron parcialmente estos requirements.Among los cuatro mayores proveedores de servicios hipotecarios, Citigroup Inc. ha iniciado la mayoría de modificaciones de prueba, reelaboración de los préstamos para el 33% de sus prestatarios elegibles.
JP Morgan Chase & Co. viene en segundo lugar con 27%, mientras que Wells Fargo y Bank of America se fuga en un 20% y 27% respectively.For más información sobre los últimos acontecimientos en el programa de modificación de préstamo y elegir la mejor modificación de préstamo hipotec