As siempre, hay buenos y malos lados en cada cambio. Vamos a explorar lo bueno, lo malo y lo feo de este nuevo enfoque, pero primero, vamos s resumirá lo que se about.WHAT SE HVCC (Cuento) Así que, ¿qué dice el código? Básicamente, de que las personas responsables de las hipotecas de origen pueden tener nada que ver con la adición process.In valoración, el código también:.
* Prohíbe los prestamistas y los terceros de influir o tratar de influir en las evaluaciones * Requiere prestamistas para asegurar que los prestatarios obtener una copia gratuita de los informes de evaluación por lo menos tres días hábiles antes del cierre. * Permite prestamistas tienen en los tasadores de la casa, siempre y cuando se vuelven completamente independiente del personal de ventas y su compensación no depende de sus estimaciones o sobre el cierre del préstamo.
* Requiere prestamistas para probar un 10 por ciento seleccionados al azar (u otro porcentaje estadísticamente significativo) de las evaluaciones e informar cualquier problema a Fannie Mae o Freddie Mac, lo que puede obligar a los prestamistas para comprar préstamos de nuevo de ellos. * Requiere prestamistas reportar la mala conducta de evaluación a las agencias estatales aplicables. Puede descargar una copia de la HVCC en:? https://www.efanniemae.com/sf/guides/ssg/relatedsellinginfo/appcode/pdf/hvcc.
pdfWHY ES BUENO HVCC Vamos s realistas, el negocio de la evaluación ha sido una poco amañado en los últimos years.In corto, sólo los tasadores que podría cerrar el trato se utilizan de forma repetida por los corredores de hipotecas, agentes inmobiliarios, y o constructores. Sólo tiene sentido que esta es la forma en que el sistema funcionó. Si usted fuera un agente de bienes raíces, o incluso si usted fuera un nuevo comprador de la casa, lo último que desea es para su valoración para llegar a corta y las tasaciones apart.
Since caída acuerdo son algo subjetivo, los tasadore