Extensión y excepciones en Seguros Política Robo
Por
SJ Tubrazy
Los bienes muebles de todo tipo es susceptible de atraer a aquellos afines a se meten a robar y esto es un riesgo que es capaz de ser cubierto por lo que suele llamarse un seguro de robo. En la práctica ordinaria de la protección otorgada por una póliza de seguro de robo no se limita a la pérdida por robo con fuerza en el sentido estricto, sino que se extiende a la pérdida por delitos análogos, tales como el robo y el robo.
Una póliza con el robo solo, aunque sin duda se puede obtener, es probable que sea caro.
Las excepciones en una política de robo son más o menos estandarizados. Por lo general hay una excepción excluyendo las pérdidas debidas a las hostilidades y peligros similares. De nuevo, no es comúnmente un excepción excluyendo las pérdidas, que son capaces de ser cubierto, y que están cubiertos en la práctica, por algún otro tipo de seguro, tales como las políticas de incendio o una placa de vidrio en la forma habitual.
Por lo tanto, si un ladrón rompe una ventana de vidrio con el fin de obtener la entrada a los locales, la rotura cae dentro del alcance de una política de placa de vidrio. Lo más importante, quizás, es la excepción con exclusión de la responsabilidad en que el delito que causa la pérdida es cometido por o con la connivencia o la ayuda de una persona que pertenece a una clase determinada. Las clases normalmente especificados comprenden los internos de los locales asegurados, miembros del hogar o negocio personal, arrendatarios, inquilinos y personas asegurado legalmente en el local asegurado.
Para traer la excepción en funcionamiento, no es necesario probar que una persona exceptuado fue la persona que cometió el crimen, pero la responsabilidad de establecer la excepción está en las aseguradoras. (Ley de Halsburry de Inglaterra cuarta edición)