za de que no vamos a darnos cuenta de lo malo que es realmente la situación. En cualquier caso, no esperamos ningún soluciones integrales o elegantes a un rápido crecimiento crisis.Finally financiera, es difícil ponerse de acuerdo en lo que es la mentira más grande de la Seguridad Social, la mentira de que la Seguridad Social es financieramente solvente y tiene $ 2.7 billones de dólares de riqueza por ahí esperando por nosotros de nosotros a jubilarse o la mentira de que el sistema de la Seguridad Social es una gran opción de retiro.
A principios de este año el Instituto Urbano publicó un análisis que mostró que en promedio, el estadounidense típico pagará más en el sistema de Seguridad Social que lo recibirán en cheques de jubilación durante su vida, apenas una buena jubilación option.In 1998, la Fundación Heritage hizo otro análisis que mostró que un promedio pareja estadounidense que vive obtener un ingreso medio de la casa estadounidense recibiría $ 430,000 en beneficios de Seguro Social en sus vidas.
Sin embargo, si hubieran sido autorizados a mantener su dinero e invertirlo en una cuenta de inversión de impuestos diferidos, invertir la mitad de sus fondos en T-Bills y medio en unos stocks, tendrían $ 975.000 disponibles al momento del retiro, más del doble de lo que pudieron esperar de la Seguridad Social. Otra constatación de que tal vez el Seguro Social no es una gran inversión Vehicle.as una persona los números, yo decidí ir a estos dos análisis en relación con mi propia situación.
Me fui a mi propia declaración "cuenta" de la Seguridad Social y construí el siguiente modelo simple:
Desde mi estado de cuenta que podía ver la cantidad de dinero que había donado al sistema cada año durante mi vida laboral.
I duplicó esa cantidad a cuenta para el dinero también envió a la Administración de la Seguridad Social en mi nombre por mis empleadores.
supuse que yo era capaz de mantener ambas ollas de dinero y colocarlos en un impuesto diferido cuenta IRA-como que se invierte en un fondo mutuo índice S & P 500.
Encontré los rendimientos de las inversiones anuales del S & P cada año durante los últimos cuarenta y cuatro años, la cantidad de tiempo que he estado trabajar y ser gravados por el Seguro Social.
Supuse que en el futuro a partir de 2011 que me mudé todas las inversiones y aportaciones acumuladas a un fondo de inversión conservadora ganando 4% de rentabilidad de un año, una estrategia típica de inversió
