Antes de llevar a cabo mejoras en la seguridad de su hogar, consulte siempre con su primera compañía de seguros de hogar. Está confirmado que las mejoras tendrán el mayor impacto de los costos de la corte. TIP 2: Sólo pagar por un seguro de hogar que necesita calcular un número exacto de los edificios y el valor de los contenidos de los seguros puede ser difícil, por lo que una gran cantidad de propietarios de viviendas están bajo asegurado o el pago de los niveles de cobertura no lo necesita realmente.
Edificios seguros cubre el costo de la re-construcción de su propiedad, no su valor de mercado. El valor de re-construcción de su casa es el costo de la reconstrucción en caso de que sea destruido por el fuego o el colapso, por ejemplo. El valor de re-construcción de su casa por lo general se puede encontrar en su contrato de hipoteca, o títulos.
El servicio de información de costos de construcción (USCIS) de la Royal Institution of Chartered Surveyors (RICS) produce una serie de directrices detalladas sobre el costo de la reconstrucción de casas y apartamentos, junto con los costos de reconstrucción calculadora. Alternativamente, usted puede optar por una política que tiene un edificios corrientes ilimitadas o altas asegurados por lo que no tiene que preocuparse de asegurar la cantidad correcta. El seguro de hogar cubre el contenido de todo lo demás que usted tome con usted si usted se mudó casa.
Haga una lista de las habitaciones de su casa y escribir todos los elementos contenidos en cada uno con su valor. Una vez que hayas hecho esto, el total de los montos individuales para ver lo que la protección de seguro de contenido que usted necesita. Recuerde que debe valorar elementos como CDs, vídeos y prendas de vestir como su costo colectiva es a menudo insuficiente. Ya sea que su armario está lleno de vaqueros o marcas de diseño, asegúrese de incluir el costo de reemplazarlos.
TIP 3: Considere edificios separados y seguro de contenido Si necesita ambos edificios y conten