En cualquier caso, la mayoría de los empleadores tratan de ofrecer algún tipo de plan de seguro de salud de grupo asequible a sus empleados, y por lo general pagar la prima para el empleado a tiempo completo. A menudo, el empleado tendrá que contribuir a la prima para los miembros de la familia o personas a cargo, que también están inscritos en la póliza de seguro de salud de grupo asequible. El seguro de salud de grupo asequible viene en todo tipo de formas y tamaños, dependiendo de la forma y tamaño de la empresa u organización, y dependiendo de lo que están buscando.
La mayoría de las empresas optan por los planes de seguro de salud de grupo asequibles que se consideran ya sea un HMO, Health Maintenance Organization, o un PPO, Organización de Proveedores Preferidos, plan. Estos planes de cuidado administrado utilizan una red de proveedores preferidos, médicos, etc. En el caso de la opción de plan de seguro de salud de grupo asequible HMO, no hay beneficios si los miembros ven los proveedores de salud fuera de la red.
En el caso de los planes de seguro de salud de grupo asequible PPO, los miembros están aún cubiertos si optan por ir fuera de la red, pero los beneficios son más bajos y los servicios pueden estar sujetos a un deducible más alto. Hay nuevos tipos de planes de seguro de salud de grupo asequibles que se ofrecen a las empresas u organizaciones. Las compañías de seguros han diseñado cuenta de ahorros de salud impulsada por el consumidor y los planes de salud para el plan de grupo y sus miembros.
Estos planes de seguro de salud de grupo asequibles suelen incorporar altos deducibles y primas mensuales bajos. Están diseñados para trabajar en conjunto con cuentas de reembolso de salud que los empleadores contribuyan a fin de ayudar a los empleados pagar el deducible alto si es necesario. Estas cuentas tienen ventajas fiscales para el empleador. Algunos empleadores tambi