Con demasiada frecuencia, este temor hace que la gente a acercarse a la jubilación como si estuvieran saltando desde un acantilado. Ellos enviaban cierta si han ahorrado lo suficiente. Miran a sus carteras y esperan que proporcionará la vida que ellos imaginan. En su defecto, se convencen de que ellos simplemente adaptarse a todo tipo de ingresos que ganan año tras año.
Estos fearsfear a lo desconocido, miedo de hacer sin, miedo de adherirse a un presupuesto para los primeros inversionistas timedrive a una decisión de no tomar decisiones, o peor aún, a ser presa de cualquier número de los enfoques de ventas slick que inundan su buzón de correo y televisión diaria, garantizando para que la gestión de la riqueza financiera durante la jubilación a ride.As lisas ocurre con casi todo lo demás en la vida, lo conocido es mejor que lo desconocido y la vida no viene con garantías.
Sentarse con su asesor financiero y de definición de metas específicas para la vida después de la jubilación, la determinación de los costos involucrados y cómo su cartera puede ayudarle a lograr esas metas es el primer paso. Trabajar con un asesor financiero independiente realizada a un nivel fiduciaria, usted puede aprender si sus metas son alcanzables y los pasos que te pueden tomar para aumentar tus posibilidades de éxito. Cuanto antes se empiezan a planificar, mejor.
Por ejemplo, usted puede probar conducir su presupuesto de jubilación mediante la adhesión a la misma por un año o dos antes de que se jubile. Esto le permitirá ver las grietas en los cimientos y hacer los ajustes necesarios. Si usted ha desanime la planificación o que ya están jubilados, su todavía una buena idea para asegurarse de que usted está en el buen camino. No te seguirá posponer las cosas por culpa de su puesta fuera, acaba de hacer hoy el día que tome acción.
Otro término que tomó algunos titulares después de un estudio realizado por la vanguardia a principios de 2007 se cambio descendente. Esto implica trabajar