La opción de pago es el pago mensual más bajo y es menor que el pago de intereses. A continuación se añade la diferencia a la parte final del préstamo, haciendo que el equilibrio debido al aumento cada mes. El resultado es que muchos dueños de casa ahora debe más en la hipoteca de lo que originalmente borrowed.Many de los brazos de opciones tuvieron un período de 5 años antes de que el préstamo se convertiría en un préstamo amortizado. En ese momento, el pago se incrementará.
Así que cuando se piensa en ello, si el propietario estaba haciendo la opción de pago, la cantidad más baja, que se va a hacer frente a los pagos mensuales mucho mayores cuando el período de opción expira. En algunos casos, su pago mensual se double.Many de estos propietarios de viviendas ahora deben mucho más que la casa es actualmente un valor. Y cuando dejan de hacer los pagos, la casa se encamina hacia foreclosure.
So, ¿qué puede hacer si se enfrentan a una ejecución hipotecaria o cree que será en los próximos meses? Usted tiene que mirar sus alternativas y trabajar con un profesional para decidir la mejor solución en función de sus situation.Lets individuales mirar algunas de la modificación de préstamo alternatives.1.Loan ModificationA es una negociación con su prestamista para crear nuevos términos para el vigente préstamo. En algunos casos, el prestamista puede ajustar la tasa de interés, reducir el pago mensual, o reducir la cantidad principal.
Con el fin de calificar para una modificación de préstamo, el propietario debe demostrar que tienen los ingresos para apoyar el nuevo mensual payment.2.Short Pago RefinanceA liquidación incompleta refinanciación significa el dueño de casa se va a refinanciar la hipoteca, la creación de una nueva hipoteca. Tienen que negociar con su prestamista actual, pidiéndoles a aceptar un pago de menos de la cantidad que se adeuda actualmente en la venta corta mortgage.3.
Short VentaA ocurre cuando la casa se vende por m