000, usted perderá su 40 capital en la propiedad o $ 40.000, y su banco va a perder 20 a 40 del valor de venta de la propiedad o de $ 20.000 a $ 40.000 al vender su casa en auction.When usted comienza a entender por qué un banco o prestamista no quieren embargar su casa, entonces se empieza a entender por qué un banco o prestamista pueden optar por no ejercer sus derechos bajo el Debido En Venta Clause.The Historia De La Debido En Venta ClauseThe Debido A la venta Cláusula comenzó a trabajar su camino en los contratos hipotecarios durante los 1970 s.
Los propietarios de viviendas que tomaron préstamos en los años 1950 y 1960 s s estaban recibiendo muy bajas tasas de interés de los préstamos para la vivienda. Pero, durante los 1970 s, las tasas de interés comenzaron a salirse vendedores upwards.Home que estaban dispuestos a entretener a alternativas de financiamiento creativas para vender sus casas comenzaron a vender sus casas a otras personas mediante un contrato para arreglos hechos.
Esto permitió a los compradores para evitar ir al banco para obtener nuevos préstamos, lo que requeriría una tasa de interés mucho más alta que la tasa que el propietario actual estaba pagando en las matemáticas casa.El era fácil de seguir. El dueño de una casa existente estaba pagando 2-4 de interés de su hipoteca. Los compradores conseguir nuevos préstamos estarían pagando 8 a 16 para comprar la misma casa.
Hipotecas asumibles eran un claro ganador para los compradores de vivienda, debido a las mayores tasas de interés de los nuevos préstamos, y eran un claro ganador para los vendedores de viviendas que sería capaz de vender sus viviendas con mayor rapidez a buyers.Banks motivados vistos del Debido A la venta Cláusula como un método para obligar a los compradores a una tasa de interés más alta. Así que los bancos comenzaron a incluir el Debido A la venta Cláusula de toda hipoteca contracts.Early en, algunos estados pusiero