Algunas de estas tasas son temporales y el aumento de unos meses o un año. Así que, cuando se la refinanciación de una buena idea? Abogados de bancarrota de Dallas puede aconsejarle más en esto, pero por ahora, aquí hay algunas pautas generales: la refinanciación de su casa- Si usted puede refinanciar su casa por la misma cantidad de tiempo que queda de su hipoteca original o una tasa de interés más baja y sin abrumadora tasas adicionales, entonces lo hacen .
-- Si usted tiene un préstamo bancario y puede refinanciar con otro préstamo bancario con todas las condiciones anteriores incluidos, y luego hacerlo .-- Si usted puede refinanciar su casa para sustancialmente inferior a su valor de mercado y salir con dinero sustancial para aplicar en otras áreas, y luego hacer it.Refinancing su crédito Cards-- Si usted puede refinanciar sus saldos de tarjeta de crédito con una tasa de interés más baja y todos los otros términos del préstamo son comparables, y luego hacer ella.
- - Si no está en mora en su hipoteca o en problemas financieros y una refinanciación de su casa para pagar altos intereses de la deuda de tarjeta de crédito tiene ventajas fiscales, una tasa de interés más baja en la hipoteca y el préstamo es por la misma sea inferior al longitud del tiempo que queda en el préstamo original, y luego hacerlo. Una palabra de advertencia sin embargo, NO refinanciar su casa solamente para pagar la deuda de tarjetas de crédito a menos que haya ventajas para el costo de la hipoteca, así .
-- Si usted puede transferir su deuda de tarjeta de crédito a otra empresa por menos interés y sin comisiones asociado a la transferencia, y luego hacer it.Some Qué no hacer: No dejes que un acreedor tenaz te convenza de refinanciación para satisfacer su deuda. Estas personas son entrenados en las artes de la intimidación y son muy buenos en eso. Sin embargo, su empresa matriz es a menudo reacios a perseguir la deuda a través del sistema judicial y que están a la