En el área de Seattle, muchos propietarios tienen la equidad en sus hogares, por lo que los bancos de hipotecas Seattle que destruyen el patrimonio puede ser un problema financiero grave. Los consumidores que enfrentan ejecuciones bancarias Seattle necesitan un abogado. Y ellos tienen que entender que la bancarrota, en concreto uno bajo el Capítulo 13, puede detener ejecuciones bancarias Seattle en sus pistas. Capítulo 13 de bancarrota está diseñado para las personas con ingresos regulares que quieren pagar sus deudas, pero en la actualidad no son capaces de hacerlo.
Capítulo 13 da los propietarios de tiempo para curar los pagos en mora y evitar ejecuciones bancarias Seattle. Para aprovechar las ventajas del capítulo 13 y detener ejecuciones bancarias Seattle, los propietarios deben declararse en quiebra antes de que un banco vende su casa. Después comienza una bancarrota del capítulo 13, se desarrolla un plan que prevé el reembolso de los atrasos de la hipoteca (y otras deudas garantizadas). Bajo el plan, que tiene una duración de tres a cinco años, una quiebra se le permite mantener los ingresos suficientes para cubrir los gastos.
El resto se paga a un fiduciario, que paga a los acreedores. En otras palabras, el pago para evitar ejecuciones bancarias Seattle está hecho de ingresos futuros. Por el contrario, bajo una bancarrota del capítulo 7, unos activos fallidos se venden para pagar a los acreedores. Capítulo 13 impide ejecuciones bancarias Seattle sólo si los propietarios hacen todos los pagos requeridos bajo el plan del Capítulo 13. Si ellos no, los bancos pueden pedir a un tribunal para levantar la protección del Capítulo 13.
Si el tribunal está de acuerdo, el capítulo 13 ya no prevenir ejecuciones bancarias Seattle. Para los propietarios que enfrentan ejecuciones bancarias Seattle, el capítulo 13 es una buena noticia.