reciente angustia industria financiera atribuido públicamente a impagos de préstamos hipotecarios generalizadas ha generado presión sobre los fiscales federales de montaje para aumentar las investigaciones sobre incidentes de fraude hipotecario en toda la nación. El 6 de febrero de 2004, la CNN informó que el FBI advirtió que el fraude hipotecario se estaba volviendo tan extendida de que la "epidemia" resultante del fraude podría desencadenar una crisis financiera masiva.
El fraude hipotecario se ha vuelto tan frecuente que el Departamento de Justicia de los Estados Unidos y la Oficina Federal de Investigación se han visto obligados a crear una nueva categoría para el seguimiento de estos casos. De acuerdo con un informe de noticias de la CBS, el número de agentes del FBI asignados a los delitos relacionados con hipotecas aumentó en un 50 por ciento entre 2007 y 2008.
Los fiscales e investigadores en el nivel estatal y locales también están organizando febrilmente grupos de trabajo y la creación de departamentos de fraude de bienes raíces para contrarrestar esta ola creciente de crime.CRIME Y CASTIGO El objetivo principal de estas investigaciones parece ser sobre los prestatarios, inversores, agentes hipotecarios, tasadores y agentes de bienes raíces.
Algunos de los tributos recaudados en contra de estos autores han incluido hacer declaraciones falsas en solicitudes de préstamos, fraude bancario, fraude postal, fraude electrónico, conspiración para lavar fondos y una serie de leyes estatales aplicables. Sin embargo, el vehículo legal primaria implementada por los fiscales federales ha sido la sección 1014 del Título 18 del Código de los Estados Unidos que declara el fraude hipotecario como un delito federal que abarca cualquier persona que intencionalmente sobrevalora cualquier terreno o propiedad, o que a sabiendas hace una declaración falsa, con la finalidad de influir en una institución financiera sobre una solicitud de préstamo, compra de acuerdo o de otros documentos relacionados.
Una violación de la ley de fraude hipotecario federal (18 USC § 1014) solo se castiga con hasta treinta años de prisión y un millón de dólares esquemas de fraude fine.MORTGAGE La manera más efectiva para evitar ser procesado por fraude hipotecario es identificar esquemas de fraude hipotecario anteriores a cualquier implicación real. La mayoría de los delitos de fraude hipotecario caen en una de dos categorías generales: "El fraude de vivienda" y "fraude con fines de lu