Además, de los que 4% que fueron capaces de modificar sus préstamos, un increíble 40% entró en default dentro de los siguientes 6 meses. La realidad, lamentablemente expuestos en este informe es que mientras muchos propietarios permitieron a sus hogares para ir a por defecto para iniciar un lento proceso de modificación, que efectivamente caso omiso de su opción más viable para el alivio de la deuda: un short-sale.
As muchos propietarios de viviendas en todo el país se convirtió en seducido con la perspectiva de la reducción de sus pagos mensuales y los saldos de préstamos a través del proceso de modificación de préstamo HAMP promocionado por funcionarios del gobierno, los prestatarios comenzaron en contacto con sus prestamistas en tropel. Los bancos a menudo instruidos prestatarios que deben descontinuar hacer sus pagos de hipoteca con el fin de calificar para una modificación.
Los propietarios también encontraron que permite su casa para ir a dejar de pagar siempre ellos aumentaron palanca para acelerar las negociaciones de modificación con sus prestamistas. Es en este punto en el proceso de modificación de que un choque de trenes desesperadamente lento se inició como llamadas interminables no devueltos telefónicas, solicitudes de más documentación, y las transferencias a diversos representantes de los bancos fueron experimentados en todo el país. Todo el rato la ventana normal de 6 a 8 meses entre defecto y la venta judicial estaba cerrando steadily.
The gran mayoría de los propietarios de viviendas en última instancia, se enteró de que el banco no reduciría sus principales saldos de préstamos y que sus pagos mensuales de la hipoteca sólo se redujo nominalmente o temporal . Muchas veces esta comprensión didnt vienen hasta después de la notificación de síndicos venta fue recibido por los dueños de una casa cuando la ventana de alivio de la deuda fue sólo todavía apenas entreabierta.
La esperanza infundada de que el programa HAMP modificación creada en millones de prestatarios