Después de 65 años de edad, podrían retirar nada restante, pagando sólo IRPF
Hubo un gran inconveniente: HSA se utiliza junto con los planes de salud calificados con primas bajas y deducibles altos - entre $ 1.000 y $ 5.100 para los individuos. y entre $ 2,000 y $ 10,200 para las familias. (A diferencia de las cuentas de gastos flexibles, HSA empleados de carrera a un plan de salud.
) Cruze podrían ahorrar mucho dinero mediante el aprovechamiento de las primas bajas, pero le preocupaba que sus empleados podrían resentir los altos deducibles, o renunciar a los tratamientos médicos necesarios para evitar el pago de ellos. La única manera de llegar a ese problema, pensó, sería para cubrir el deducible de sí mismo. Después de hacer algunos cálculos, se descubrió que todavía había terminan pagando alrededor de $ 400.000 al año.
Cruze se rasgó. Por un lado, le gustaba la idea de HSA.
Él mucho prefiere depositar el dinero en las cuentas de sus empleados que siguen llenando las arcas de una compañía de seguros. Pero HSA eran un concepto nuevo, y le preocupaba que sus empleados se confunden e incluso intimidados por el modelo complejo. De muchas maneras, sería más fácil seguir con un plan tradicional y, o bien absorber todo el aumento o preguntar a los empleados a caballo hasta un mayor porcentaje de los pagos de las primas.
En noviembre de 2004, como la fecha de renovación de la póliza de seguro de la compañía tenía gran influencia, los empleados comenzaron a especular sobre el destino de sus beneficios para la salud. Cruze tuvo que tomar una decisión rápida
Un lunes pasado mes de noviembre, en la reunión mensual del ayuntamiento de Piedra Blanca, el Cruze se acercó al podio y proclamó: "Es tu dinero!". La consigna era parte de una campaña diseñada para enseñar a los empleados acerca de su nuevo HSA, que sería administrado por Wells Fargo.
Como director de operaciones Jeff Peters y director de recursos humanos Leslie Evans repartieron folletos y tarjetas de débito, Cruze hecho una presentación de PowerPoint para