Cómo proteger sus activos y las inversiones?
< p> Si usted es dueño de su casa, es probablemente su activo financiero más grande. Usted ha trabajado duro para conseguir su pedazo del sueño americano de convertirse en propietario de una casa.
Sus activos y las inversiones realizadas en las pertenencias personales pueden estar en riesgo cuando ocurre un terremoto como su casa probablemente tendrá algún nivel de daño. ¿Cómo se va a proteger estos activos e inversiones de los costos de terremotos destructivos? Planes de preparación del terremoto que incluyen la instalación posterior de su casa y de mitigación de sus contenidos son formas efectivas para la protección contra los daños del terremoto. Otra opción para la gestión de los posibles costos es comprar un seguro contra terremotos.
Seguros Terremoto
El seguro contra terremotos proporciona cobertura para los temblores de tierra que puede destruir su hogar, negocio y pertenencias personales. Cobertura para otros tipos de daños que pueden derivarse de los terremotos, tales como incendios y daños por agua debido a reventar tuberías de gas y agua, es proporcionada por las políticas de vivienda y de seguros de negocios estándar. Por otro lado, los automóviles y otros vehículos están cubiertos por los daños del terremoto sólo bajo la parte integral de la póliza de seguro de auto.
Los estados de California, Washington, Missouri, Tennessee, Oregon, Illinois, Nueva York, Kentucky, Florida, e Indiana son los 10 principales mercados más grandes para la cobertura de seguro contra terremotos. Primas de seguros de terremoto son muy diferentes según la ubicación, compañía de seguros, y el material de construcción de su casa. Los edificios más antiguos cuestan más para asegurar que las más nuevas. Estructuras de madera y armazón se benefician de tarifas más bajas que los edificios de mampostería no reforzada ya que tienden a resistir mejor las fuerzas sísmicas.
Una casa de marco de madera en el noroeste del Pacífico cuesta $ 01.03 por cada $ 1,000 en cobertura, pero menos de $ 0.50 en la costa este, mientras que una casa de mampostería no reforzada cuesta $ 03.15 por cada $ 1,000 en el noroeste del Pacífico, pero $ 0,60 hasta 0,90 en Nueva York.
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