La importancia de los inversores Impuesto Diversification

puestos. O usted podría vender una participación imponible sujeta al hecho de las ganancias de capital a largo plazo rate.In 15%, se puede seleccionar una explotación gravables que se había producido poco o ningún beneficio, por lo que sería poco o ningún impuesto sobre las ganancias de capital. Si vendió una explotación idéntica de un plan 401 (k), impuesto sobre la renta salarial youd sobre los enteros sum.In otros años, puede que tenga que retirar menos de lo habitual. Sus gastos pueden estar abajo, o es posible que tenga dinero de sobra que el año anterior.

Si esto te pone en una categoría impositiva más baja de lo habitual, puede ser que sea un buen año para tomar el dinero de un plan 401 (k) o IRA tradicional. En efecto, se puede optar por pagar el impuesto en el nivel bajo de corriente para evitar el impuesto a una tasa más alta después. Se podría reservar su baja de impuestos y retiros libres de impuestos para el año en el que había un peligro de estar en unos mayores problemas bracket.Other deben sopesarse también.

Una cuenta IRA Roth es más amable con los herederos que un 401 (k) o IRA tradicional, por ejemplo, por lo que es posible que desee dejar esa cuenta solo si va a salir de activos behind.Of supuesto, nadie sabe lo que las tasas de impuestos sobre activos separados y las cuentas serán 10, 20 o 30 años a partir de ahora. Pero esa es una razón más para mantener sus opciones abiertas mediante la difusión de su dinero entre distintos tipos de cuentas.