Las reglas de participación son diferentes para FERS y CSRS employees.The TSP es un plan de contribución definida. El ingreso de jubilación que usted recibe de su cuenta TSP dependerá de la cantidad que usted (y su agencia, si usted es un empleado FERS) ha contribuido a su cuenta durante sus años de trabajo y las ganancias de esas contribuciones contributions.The que realice en su cuenta TSP son voluntarias y están separados de sus contribuciones a su FERS anualidad básica o CSRS anualidad.
El dinero que usted ahorra y gana a través de su cuenta TSP proporcionará una fuente importante de jubilación income.Saving para su jubilación a través del TSP ofrece numerosas ventajas, entre ellas: antes de impuestos contribuciones y ganancias de inversión con impuestos diferidos, deducciones automáticas de nómina, baja administrativa y los gastos de inversión, una selección diversificada de opciones de inversión, incluidos los fondos de ciclo de vida de diseño profesional, las contribuciones de la agencia, si usted es un empleado cubierto por el Sistema de Retiro de Empleados Federales (FERS), bajo ciertas circunstancias, el acceso a su dinero mientras usted está siendo empleado por el Gobierno Federal, una cuenta de jubilación portátil que puede moverse con usted cuando se jubile o dejar el servicio federal, y una variedad de retirada options.
If usted está cubierto por FERS, el TSP es una parte de un paquete de jubilación de tres partes que incluye también sus FERS anualidad básica y Seguridad Social. Si usted está cubierto por el Servicio de Sistemas de Retiro Civil (CSRS) o es un miembro de los servicios uniformados, el TSP es un complemento a nuestra anualidad CSRS o militar retirado beneficios pay.TSP difieren dependiendo de sus sistemas de jubilación (FERS, CSRS o Servicios Uniformados).
Por lo tanto, si usted no está seguro de qué sistema d