Para Roth o no Roth es el question
la jubilación, entonces usted debe ir para Roth 401 (k)
b. En el momento de la jubilación no va a reclamar deducciones por dependientes. También usted no va a reclamar deducciones por hipotecas. Así que usted puede enfrentar una categoría impositiva más alta. En esa situación Roth 401 (k) puede venir a su ventaja.
c. Roth 401 (k) ofrece el beneficio de una seguidilla de sus fondos directamente a una cuenta Roth IRA. Este Roth IRA no requerirá distribuciones después de la edad de 70 ½.
Esto aumentará la probabilidad de impuestos para la parte superior de oro de los activos y se puede legar bienes en un mayor valor a sus herederos.
d. No es necesario para cumplir con los criterios de ingresos durante su participación en Roth 401 (k). Roth IRA se limitan a ingreso bruto ajustado de $ 110,000 para los contribuyentes individuales y $ 160,000 a las parejas casadas. Si su ingreso está sobre el umbral para una cuenta Roth IRA, entonces Roth 401 (k) es una opción atractiva para usted.
e.
Si usted invierte durante un tiempo más largo (dicen que desde hace más de cinco años) en Roth 401 (k), entonces usted va a beneficiarse de un crecimiento libre de impuestos.
Es necesario sopesar todas las opciones teniendo en cuenta sus objetivos de largo plazo. Si la opción no-impuestos para los retiros que atrae y su empleador también está haciendo usted disponible Roth 401 (k), entonces es una muy buena adición a las estrategias de planificación de la jubilación.
