5 consejos simples para refinanciar su hipoteca con mal Credit

MortgageLoan (que se especializa en la provisión de préstamos para personas con mal crédito). 3. Visite el sitio web del Better Business Bureau para ver la calificación de cualquier prestamista hipotecario que usted no reconoce. No importa cuán dulce y favorable una oferta prestamista es, sin aceptar ningún trato con él, si no aparece en la acreditación página web. Sin embargo, no es obligatorio que el prestamista debe ser acreditado por el BBB, sino que debe tener una buena calificación y cada denuncias presentadas debería haber sido resuelto satisfactoriamente.

Nunca, pensar o suponer que considerar un mal prestamista simplemente porque usted tiene mal crédito. 4. Proteja su derecho bajo la ley TILA (The Truth in Lending Act) estaba destinado a proteger a los prestatarios que se beneficiaron o adquirieron un préstamo hipotecario. Prestamistas hipotecarios creíbles deben proporcionar información como su identidad, la cantidad que será la financiación y pagos mensuales con claridad.

Normalmente, usted tendrá que rescindir el contrato de crédito hasta la medianoche del tercer día, si se proporciona un formulario de divulgación TILA cuando usted está refinanciando su préstamo hipotecario. Usted tiene 3 años de rescindir el acuerdo si el prestamista no prevé para el formulario de divulgación TILA. 5. Desconfíe de estafa y publicidad engañosa de los prestamistas hipotecarios que ofrece deliciosas y muy bajas tasas hipotecarias si refinancia.

Algunos de estos prestamistas están tratando de atraer a los dueños de una casa con mal crédito con tasas más bajas que por lo general resultan ser solamente una tasa introductoria. También le pueden ofrecer pagos muy bajos, y no divulgar que los pagos sólo son de interés. También, en algunos casos, los prestamistas pueden ocultar el hecho de que un préstamo está en ARM (Hipoteca de tasa ajustable) en lugar de una tasa fija de hipoteca