Buying una casa es, a lo largo de toda la vida, una mejor manera de ahorrar dinero que alquilar. Mientras que los pagos de la hipoteca y otros gastos pueden ser inicialmente más alto que el dinero se podría gastar en alquiler, esta disminuye con el tiempo a medida que se pagan los intereses de la hipoteca apagado y el monto de capital se reduce. Una vez que la hipoteca está completamente pagada, los gastos del hogar son generalmente menos de alquiler. Mientras que los gastos de la hipoteca por lo general van con el tiempo, el alquiler sigue siendo el mismo y puede incluso ir up.
Affordability es una consideración clave a la hora de realizar cualquier compra. Una persona debe preguntar si pueden permitirse los pagos de la hipoteca requeridos para la compra. Siempre es aconsejable poner tanto dinero abajo como pago inicial, a fin de reducir la hipoteca. Veinticinco por ciento solía ser la norma, pero este mínimo ha bajado. Uno debe factorizar los gastos adicionales, tales como electricidad y los impuestos de propiedad para tener una idea completa de lo que se puede afforded.
Buying propiedad se considera una inversión garantizada, pero los acontecimientos recientes han demostrado que este no es el caso. La crisis subprime se vio impulsado por la gente que compra casas sin dinero y tomar ventaja de las tasas de interés bajas. Pero ellos no consideran que esas tasas subirían, y cuando lo hicieron, ya no podían darse el lujo de sus casas. La escala de los desastres causados precios de la vivienda en todas partes para drop.Property es algo que uno debe comprar para el largo plazo, en lugar de vender de inmediato para los beneficios instantáneos.
Mientras que las acciones pueden ser vendidas al día siguiente, en función de las fluctuaciones de precios, el precio de una casa se acumula durante años en lugar de días o incluso meses. Por lo tanto, uno debe comprar un lugar en el que uno está dispuesto