Además, su plan de jubilación puede permitir que usted tome una pronta retirada con el fin de evitar la ejecución hipotecaria. Asegúrese de hablar con su banco o asesor financiero para averiguar qué método sería mejor para you.2. RefinanceIf usted está al corriente de su préstamo (lo que significa que no se ha perdido ningún pago), entonces usted puede ser capaz de refinanciar su préstamo antes de entrar en la delincuencia. Dependiendo de su tipo de interés actual, y la cantidad que debe en su préstamo contra el valor de su casa, usted puede reducir enormemente su payments.3 mensual.
HUD ClaimIf parcial su préstamo está asegurado por la FHA, entonces puede ser posible que su prestamista para recibir un pago por única vez de los Fondos de seguros de la FHA para cubrir su morosidad préstamos. Sin embargo, antes de que te emocionas recordar que en estos tiempos económicos difíciles miles de propietarios solicitan este tipo de assistance.4. Pago PlansIf perdido recientemente su trabajo, o tuvo una reducción de la retribución, y se perdió un par de pagos de la hipoteca, entonces usted puede ser capaz de negociar un plan de pagos con su prestamista.
Aquí es donde usted hace su pago de hipoteca de costumbre, más una cantidad del importe total de la delincuencia. Términos del plan de amortización puede ser tan corto como un mes o dos, y como a lo largo de un año, y al final del término que se habrían pagado su morosidad total. Después, sus pagos de hipoteca vuelve a bajar a la cantidad original. Dependiendo de su prestamista, puede que tenga que presentar una información financiera completa, y, posiblemente, incluso un buen pago por adelantado fe para comenzar la plan.5.
De modificación de préstamo de préstamo ModificationA le permitirá negociar términos más favorables a su préstamo actual, sin tener que iniciar procedimientos de ejecución hipotecaria. Usted puede ser capaz de negociar una reducción de su tasa de interés, o incluso una reducción directa de la cantidad principal de su pré