Below son los mayores errores seguidos de las verdades rodear esas creencias: Malentendido # 1 - El prestamista obtiene sus house.This es el mito más común sobre las hipotecas inversas. La verdad es que se mantenga la propiedad de su casa. Siempre y cuando usted paga sus impuestos y el seguro, por el tiempo que usted vive en su casa el prestamista no puede ejecutar la hipoteca sobre el préstamo. Parte de esta confusión proviene del hecho de que cuando alguien con un revés mueve hipotecarios, que vendiera la casa para pagar el préstamo.
Incluso entonces, la compañía hipotecaria no ha "tomado" la casa. Ha vendido a otro comprador entonces el préstamo sea pagado, tal y como sucede cuando una casa con una hipoteca tradicional es sold.Misconception # 2 - Usted no tendrá un patrimonio dejado por sus heirs.This realmente depende mucho más de ti que la Hipoteca opuesta. Incluso si su único activo es el valor de su casa y llegas al límite de la hipoteca inversa antes de morir, sus herederos aún tendrán su casa - sólo tienen que pagar el préstamo. Si optan por vender la casa para sacar el resto de la equidad, que pueden.
Si optan por mantener el hogar, ellos tampoco tienen que pagar el préstamo en efectivo o conseguir una hipoteca tradicional para cubrir el préstamo. Obviamente, en el mejor de los casos, sus herederos recibirían otros activos que sólo su casa, pero de nuevo, esto depende de usted y sus opciones. No tiene nada que ver con un mortgage.Misconception inversa # 3 - Usted no puede calificar debido a la mala credit.If usted ha tenido mal crédito o incluso moderada que podría haber sido rechazado para un préstamo en el pasado. Todos sabemos lo embarazoso que puede ser.
Sin embargo, con una hipoteca inversa puede no ser negado debido a mal crédito. De hecho, su calificación de crédito no es ni siquiera una consideración para su aprobación. La única razón por la que el prestamista incluso corre u