En otras palabras, él le pidió al Congreso para que sea digno de él para el asegurado. Su respuesta fue doble. Y son estas dos razones principales que hacen de HSA una "obviedad" para todos los trabajadores por cuenta propia asegurado prospectiva y por sus correspondientes empleados. Lo primero que el Congreso hizo fue decir que si un titular de la política adquiere un importante póliza de seguro médico de salud (HDHP) con un deducible familiar anual entre $ 2.
200 por familia (no por persona) o tan alto como $ 5,800 por familia vamos a llamar a eso una HSA plan de seguro de salud calificado (HDHP).
Dijeron, además, que con el fin de hacer renunciar ambulatorio co paga más atractivo para el asegurado vamos a permitir que cualquier persona que tenga un plan de HSA calificado de seguro de salud (HDHP) la opción de abrir un impuesto favorecidos HSA (ahorros de salud Cuenta) con su banco local o casa de corretaje financiero.
Dado que el asegurado se ahorra una cantidad considerable de dinero cada mes por renunciar a su ambulatorio co paga, vamos a permitirles tomar esa prima extra que habrían que normalmente se concede la compañía de seguros por el "privilegio" de un co-pago y poner en una cuenta deducible de impuestos del 100% que crecerá con impuestos diferidos, a una tasa ajustada por la Fed.
Además de depositar la cantidad a ahorrar en las primas de seguros, es posible que también depositar en su cuenta HSA una cantidad igual a lo que el IRS permite que un año determinado.
Para el año 2009, la contribución máxima que una familia puede hacer a su cuenta HSA es $ 5,950. Además, cualquier miembro de la familia que es de 55 años de edad o más puede depositar una suma adicional de $ 1,000 anuales (más de la edad 55 asignación abajo). Esto significa que la cantidad total que Tony y su esposa (en nuestro ejemplo anterior) se pueden depositar por año calendario es $ 7.950 y se puede tomar una deducción fiscal del 100