Recuerde, muchos de los préstamos hipotecarios ajustables fueron diseñados con cinco y siete ajustes de intereses años. Muchos préstamos para la vivienda se establecen para corregir el año que viene ya que el mercado de San Diego de bienes raíces retumbó en el verano de 2005. La gracia salvadora es que las tasas de interés están cerca de mínimos históricos y el choque de tasa de interés no va a ser un factor difícil. El pesimista con estos ajustes de hipoteca será el factor de la realidad.
¿Cuántos propietarios repentinamente despertar al hecho de que su casa es ahora un valor de decenas de miles de dólares menos que su saldo de la hipoteca? Sólo los ingenuos creerán que su San Diego valor de los hogares se haga clic en volver soon.The la Universidad Northwestern de Chicago ha encontrado que hasta uno de cada cuatro impagos pueden haber sido estratégica. Al frente de este fenómeno es el aumento del número de hogares que están profundamente bajo el agua, a causa mucho más que el valor actual de sus hogares.
First American CoreLogic, una compañía de información de bienes raíces, estima que 5.3 millones de hogares de Estados Unidos tienen saldos hipotecarios por lo menos 20 más alto que su valor de los hogares, y 2,2 millones de esos hogares tienen al menos 50 bajo el agua. El problema es más profundo en Arizona, California, Florida, Michigan y Nevada.So, independientemente de si usted piensa que el mercado de San Diego inmobiliario ha tocado fondo, la realidad es, que tomará muchos años para recuperar las pérdidas de capital que muchos han sufrido.
2010 puede recordado como el año de la morosidad hipotecaria estratégica debido a este propietario awakening.Talking cabezas que afirman que el mercado inmobiliario de Estados Unidos ha tocado fondo, o incluso que será inferior en 2010, don t tiene la más mínima comprensión de la economía fundamentales. Gobierno y la gran mayoría de los medios de comunicación están utilizando la vieja táctica de tratar de hablar de esta crisis. Cua