En concreto, su seguro PMI ayuda al prestamista con costos de reventa en caso de que ejecutar la hipoteca. El seguro debe permanecer en vigor hasta al menos el veinte por ciento del préstamo sea pagado. Que se estima para proporcionar una base justa para determinar si está o no va a default.The costo de PMI puede variar de prestamista a prestamista. Se ejecuta aproximadamente $ 55 por mes por cada $ 100,000 prestado. Cuando estés de compras para una hipoteca, pregunte acerca de la política de PMI y el costo.
De lo contrario, será llevado por sorpresa en el momento de la compra cuando s viraron a su payment.PMI mensual casi siempre se calcula en base a la cantidad de su préstamo, dividido por el valor de su casa. Para usar números redondos, si usted pide prestado $ 90,000 para comprar una casa de $ 100,000, usted tiene un 90 LTV (loan to value) relación. Su relación debe caer por debajo de 80 antes de que pueda interrumpir el insurance.In el pasado, algunos propietarios gestionan el PMI por que lleva a cuestas una segunda hipoteca para cubrir este costo.
Hace un par de años, las leyes fiscales hicieron que el costo de deducible de los impuestos del seguro hipotecario privado, por lo que es más económicamente beneficioso si se evita la segunda hipoteca, pagar el seguro, y tomar la deducción. La ley vigente en la actualidad está a la revisión o renovación en enero 2010.
So, una vez que hayas pagado fuera de un mínimo de veinte por ciento del valor de su casa s, ¿cómo se consigue que el PMI descontinuado? Algunos prestamistas estipulan que debe pagar el veinte por ciento de la hipoteca, y algunos dicen que debe poseer el veinte por ciento de capital en su propiedad, a fin de comprobar para ver cómo su contrato es worded.Besides reduciendo el tamaño del préstamo adeudado, usted también tiene para establecer un buen historial de pagos.
La mayoría de los prestamistas requieren que usted no ha pagado su hipoteca treinta días de retraso en el pa