El HVCC se refiere a los préstamos hipotecarios (originado a partir de 1 de mayo en adelante) que están destinados a la venta a cualquiera de Fannie Mae o Freddie Mac.SO RECORDAR ME VUELVE SOBRE LA HVCC? Artículo de la semana pasada s fue por arriba del bueno, el malo y el feo del Hogar Código de Valoración de Conducta, y antes de continuar que quería recordar a la gente de un par de cosas sobre el HVCC.
According a la Agencia Financiera de Vivienda Federal (FHFA), el HVCC se basa en las directrices de servicio vendedor Fannie Mae y Freddie Mac existentes para aumentar la fiabilidad de las evaluaciones de los préstamos vendidos a los ambos estos agencies.To hacer el cuento largo, los cambios que se implementan a través de la HVCC realmente están destinados a proteger a todos y son por el bien (sí el bien común) por los requisitos de configuración para que los individuos y las organizaciones que solicitan las evaluaciones no tienen ninguna influencia sobre el resultado de la propia valoración real.
Así, el HVCC: * Prohíbe prestamistas y 3 partes de influir en las evaluaciones; * Requiere prestamistas para asegurar que los prestatarios obtener una copia gratuita de los informes de evaluación por lo menos tres días hábiles antes del cierre; * Permite prestamistas tienen en los tasadores de la casa, siempre y cuando re completamente independiente del personal de ventas y su compensación no depende de sus estimaciones o sobre el cierre del préstamo; * Requiere prestamistas para probar un 10 por ciento seleccionados al azar (u otro porcentaje estadísticamente significativo) de las evaluaciones e informar cualquier problema a Fannie Mae o Freddie Mac , lo que puede obligar a los prestamistas para comprar préstamos detrás de ellos; * Requiere prestamistas reportar la mala conducta de evaluación a las agencias estatales aplicables; * Etc.
etc. forth.In una cáscara de nuez, el HVCC establece directrices para prevenir tasadores de bienes raíces de ser intimidados, sobornados o de otra manera influyó en su