De ese $ 275 mil millones que se bombea en la economía se espera que cerca de 5 millones de propietarios que tienen poco capital o son al revés en sus hipotecas podrán refinanciar a través de Fannie Mae o Freddie Mac. $ 200 mil millones se han asignado para respaldar estas entidades. El otro $ 75 mil millones que se supone que alentar a los prestamistas a hacer modificaciones plazo del préstamo para los que están en ejecución hipotecaria, o que corren el riesgo de ir a la ejecución hipotecaria.
Así que lo que falta desapareció:? No Plan cohesivo, ningún mandato para IndustryBasically, hay 3 cosas que faltan aquí.1) No es enough.Ok- entiendo que parte del dinero tiene que ir para impulsar el empleo en otros sectores de la economía. Pero cuando se va a los rescates que ya financiar su defecto los fabricantes de automóviles, que apenas toma dinero de donde sería más eficaz. Hay un montón de gente enojados por la idea de ayudar a cabo un dueño de casa individuo que consiguió en más de la cabeza.
Sin embargo, estamos rescatando a los directores ejecutivos de las principales empresas en lugar de canalizar ese dinero para mantener el viable.2 economía de la vivienda) No hay mandatos para la buena CreditorsWhat se nada de esto hacer si gente calificada todavía no pueden obtener préstamos para la vivienda? Cada día veo los bancos y acreedores negarse a hacer préstamos o modificar préstamos. Veo a la gente con calificaciones de crédito altas esperar meses para préstamos.
Esto nos perjudica a todos! ¿Qué pasa con todo el sistema de calificación de crédito? ¿Por qué no escuchamos nada acerca de cómo Equifax, Experian, TransUnion están afectando la crisis? Debe haber mandatos que requieren estas organizaciones para informar con precisión de crédito. ¿Dónde se juegan en el esquema de las cosas? He oído que hay un nuevo modelo de calificación que sale de FICO. Nadie entendía las reglas sobre el último.
¿Es esto diferente? Francamente, hasta que haya mandatos para hacer ajustes a los bancos y los acreedore